一、引言

　　(一)背景

　　隨著(zhù)我國加入WTO后各行各業(yè)與國際規則的全面接軌，工程項目的競爭日益激烈，競爭對手為由；單純的國內企業(yè)向擁有先進(jìn)技術(shù)、規范管理和豐富資本的國際企業(yè)轉變。同時(shí)，科技的發(fā)展和項目?jì)韧獠凯h(huán)境的變化，使得工程項目所涉及的不確定因素曰益增多，面臨的風(fēng)險也越來(lái)越大，由此產(chǎn)生的風(fēng)險損失也越來(lái)越重。因此，工程項目的風(fēng)險管理與控制成為有效加強工程項目管理亟待研究探討的重要課題之一。

　　(二)全面風(fēng)險管理的提出

　　項目風(fēng)險是指可能導致項目損失的不確定性。美國學(xué)者Wideman。將其定義為：某一事件發(fā)生給項目目標帶來(lái)不利影響的可能性。本文亦將風(fēng)險定義為可能帶來(lái)?yè)p失的不利影響，包括發(fā)生損失的可能性和可能發(fā)生的損失程度。

　　隨著(zhù)人們對風(fēng)險重視程度的提高，概率論、數理統計、決策樹(shù)、仿真技術(shù)等風(fēng)險管理方法被廣泛研究與應用。近年來(lái)，由于對風(fēng)險規律研究的曰益深入，人們發(fā)現工程項目管理作為系統而言，與其內外部環(huán)境相關(guān)聯(lián)的各影響因素(包括投入資源的成本、數量，宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境等)是隨時(shí)間的變化而變化的，也就是說(shuō)是動(dòng)態(tài)發(fā)展的。而且，并非所有的影響因素都是可以在項目生命周期初期被完全識別的。這種錯綜復雜的局面使得簡(jiǎn)單的局部風(fēng)險管理已經(jīng)無(wú)法完全適應現代工程項目管理的要求，基于上述原因，工程項目系統中提出了全面風(fēng)險管理的思想。

　　(三)我國實(shí)施工程項目全面風(fēng)險管理的必要性分析

　　1．從工程項目本身具有的特性角度而言，工程項目投資巨大、工期長(cháng)，從其籌劃、設計、建造到竣工后投入使用，整個(gè)過(guò)程都存在著(zhù)各種各樣的風(fēng)險，并且由此產(chǎn)生的風(fēng)險損失金額巨大，后果嚴重。因此將工程項目視為一個(gè)完整的系統，實(shí)施全局的、綜合的全面風(fēng)險管理是工程項目管理內在特性所決定的。

　　2．從工程項目涉及的相關(guān)利益主體而言，無(wú)論是工程項目投資商、承包商、監理商，還是建筑設計商、供應商等，都面臨著(zhù)不可回避的風(fēng)險。各利益主體都趨向于自身利益的最大化和風(fēng)險的最小化，因此一項工程項目的實(shí)施就必須從整體的角度來(lái)考慮利益與風(fēng)險的分配與衡量問(wèn)題，全面風(fēng)險管理能夠達到工程項目總體風(fēng)險的最小化，實(shí)現不同利益主體風(fēng)險人配的均衡狀態(tài)，保障工程項目的順利實(shí)施。

　　3．我國正處于從計劃經(jīng)濟向社會(huì )、主義市場(chǎng)經(jīng)濟過(guò)渡的過(guò)程之中，建筑市場(chǎng)不成熟，行為不規范的問(wèn)題比較嚴重。全面風(fēng)險管理有利于對工程項。目實(shí)施過(guò)程中各個(gè)環(huán)節加以監控，保證工程項目中資金流、信息流與物流的順暢流轉。

　　4．近年來(lái)，我國工程項目管理雖然有所增強，但尚無(wú)法與世界上發(fā)達國家相抗衡。特別是“入世”后，國內企業(yè)與擁有資金、技術(shù)和管理各方面優(yōu)勢的國際企業(yè)相競爭顯得力量薄弱。如果國內企業(yè)仍不改變落后的風(fēng)險管理狀況，終將被淘汰。而全面風(fēng)險管理作為一種先進(jìn)的工程項目風(fēng)險管理思想與方法，得到廣泛的承認與應用，其在國內工程項目中的合理實(shí)施將縮小國內企業(yè)與國際企業(yè)在競爭中的差距，增強競爭能力。

　　二、工程項目全面風(fēng)險管理的理論研究

　　(一)工程項目全面風(fēng)險管理的內涵

　　工程項目全面風(fēng)險管理，與傳統的局部、單向風(fēng)險管理相區別，將項目概念、開(kāi)發(fā)和實(shí)施三個(gè)階段視為一個(gè)復雜的、動(dòng)態(tài)的、進(jìn)化的過(guò)程，并在一系列戰略目標下進(jìn)行管理。這些戰略目標也會(huì )因環(huán)境的變化而變化。在這樣一種流動(dòng)的、彈性的環(huán)境下，將風(fēng)險管理看作是和其他項目管理活動(dòng)融為一體的，滲透于項目的整個(gè)生命周期和每一項活動(dòng)之中，有助于項目戰咯目標的實(shí)現。

　　(二)工程項目全面風(fēng)險的來(lái)源與風(fēng)險管理特點(diǎn)

　　1.工程項目全面風(fēng)險的來(lái)源

　　工程項目風(fēng)險的來(lái)源極為廣泛，按照不同的劃分標準可以有不同的分類(lèi)方法。英國學(xué)者J·H·M·Tah和v．Carr根據工程項目風(fēng)險的內涵，建立符合工程項目國際化的風(fēng)險層次結構圖。

　　工程項目風(fēng)險從總體而言可以分成外部風(fēng)險和內部風(fēng)險兩大方面。其中，外部風(fēng)險包括經(jīng)濟風(fēng)險、自然條件風(fēng)險、政治風(fēng)險和技術(shù)更新風(fēng)險。同時(shí)，隨著(zhù)全球經(jīng)濟的一體化進(jìn)程，國內企業(yè)承擔的工程項目地域范圍不再僅僅局限在國內，國際工程項目日益增多，企業(yè)戰略的制定延伸到全球區位層次。因此在分析內部風(fēng)險來(lái)源時(shí)，不僅考慮區域風(fēng)險而且要分析全球策略風(fēng)險。全球策略風(fēng)險可以理解為企業(yè)戰略層面的風(fēng)險分析，包括：咨詢(xún)、建設、承包、設計、環(huán)境、公司財務(wù)、項目財務(wù)、定位、管理、預承包以及時(shí)間管理等方面的風(fēng)險。區域策略風(fēng)險也可以理解為項目或戰術(shù)層次的風(fēng)險，包括：勞動(dòng)力風(fēng)險、原材料風(fēng)險、廠(chǎng)礦風(fēng)險、施工現場(chǎng)風(fēng)險以及分包商風(fēng)險。

　　2．工程項目全面風(fēng)險管理的特點(diǎn)

　　(1)依據工程項目特點(diǎn)選用風(fēng)險管理方法。

　　工程項目全面風(fēng)險管理從項目的整體角度出發(fā)，是對工程項目總體風(fēng)險的分析與控制。因此，全面風(fēng)險管理是以工程項目的復雜性、規模、工藝程度，工程項目的類(lèi)型以及項目所處的地域等因素為依據的。

　　(2)以信息的有效傳遞和信息共享為條件。

　　工程項目全面風(fēng)險管理是以信息的有效傳遞和信息共享為前提條件的，當信息流無(wú)法實(shí)現快速和有，效傳遞時(shí)，全面風(fēng)險管理將很難實(shí)現。

　　(3)注重知識和經(jīng)驗的系統化和信息化。

　　雖然風(fēng)險管理在很大程度上已經(jīng)從憑直覺(jué)、憑經(jīng)驗管理上升到理性管理方式，但是就全面風(fēng)險管理的實(shí)際運行而言，人的主觀(guān)因素的影響仍然占有很大的比重。這不僅包括對風(fēng)險范圍、規律的認識，還包括對風(fēng)險的描述、處理和思維方式等。因此，工程項目全面風(fēng)險管理中非常強調知識和經(jīng)驗的及時(shí)總結，使之系統化、規范化，并通過(guò)信息的傳遞加以確認和推廣。

　　(4)與工程項目中的其他子系統緊密相關(guān)。

　　工程項目全面風(fēng)險管理是一種較高層次的綜合性管理工作，包括戰咯和戰術(shù)兩個(gè)層次的規劃。它涉及項目管理的各個(gè)階段和方面，與項目管理的其他各子系統緊密相關(guān)。因此，工程項目風(fēng)險管理必須與合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理等融為一體。

　　三、工程項目全面風(fēng)險管理的過(guò)程

　　對于項目風(fēng)險管理的過(guò)程至今還沒(méi)有形成一個(gè)公認的、標準的意見(jiàn)。美田項目管理協(xié)會(huì )PMI在2000年版的PMBOK中將其分為6個(gè)階段：風(fēng)險管理計劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險量化、風(fēng)險處置、風(fēng)險監控。實(shí)際工作中，一般認為全面風(fēng)險管理包括五個(gè)相關(guān)階段：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險分析、風(fēng)險處置與風(fēng)險監控。

　　全面風(fēng)險管理理論強調，風(fēng)險的管理過(guò)程是貫穿于項目全過(guò)程之中的，是一個(gè)連續的、動(dòng)態(tài)的管理與反饋過(guò)程。

　　(一)風(fēng)險識別

　　風(fēng)險識別就是從系統的觀(guān)點(diǎn)出發(fā)，橫觀(guān)工程項目所涉及的各個(gè)方面，縱觀(guān)項目建設的發(fā)展過(guò)程，將引起風(fēng)險的極其復雜的失誤分解成比較簡(jiǎn)單的、容易被認識的基本單元。從錯綜復雜的關(guān)系中找出因素間的本質(zhì)聯(lián)系。在眾多的影響因素中抓住主要因素，并分析他們引起投入產(chǎn)出的嚴重程度。

　　風(fēng)險識別通常包括兩方面：風(fēng)險識別過(guò)程的主體和內容。參與風(fēng)險識別過(guò)程的主體比較廣泛，包括工程項目風(fēng)險管理組、重要的持股人、主管風(fēng)險處理的經(jīng)理、項目規劃人員以及風(fēng)險負責人等等。在風(fēng)險識別過(guò)程中，風(fēng)險識別主體需要確定風(fēng)險識別的內容，包括：風(fēng)險類(lèi)型、范圍、影響因素、區域特點(diǎn)、分類(lèi)以及項目所有權人等。

　　風(fēng)險識別通常包括兩個(gè)步驟：資料的收集與風(fēng)險形勢估計。近年來(lái)，風(fēng)險識別的方法有很大發(fā)展，許多科學(xué)的方法得以應用，包括：專(zhuān)家分析法、故障樹(shù)分析法、幕景分析法等。風(fēng)險識別是工程項目全面風(fēng)險管理的第一步，起著(zhù)至關(guān)重要的作用。

　　(二)風(fēng)險評估

　　風(fēng)險評估就是對識別出的風(fēng)險進(jìn)行測量，給定某一風(fēng)險的概率。其主要目的在于評估和比較項目各種方案或行動(dòng)路線(xiàn)的風(fēng)險大小，從中選擇威脅最少、機會(huì )最多的方案；加深對項目本身和環(huán)境的理解，尋求更多的可行方案，并加以反饋。

　　風(fēng)險評估主要由專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險評估人員來(lái)完成，在掌握風(fēng)險評估方法與工具的前提下，對工程項目的日期、時(shí)間、進(jìn)度、風(fēng)險可能性等方面加以評估，對風(fēng)險進(jìn)行定量預測。風(fēng)險評估是項目風(fēng)險管理研究中一個(gè)熱點(diǎn)問(wèn)題，專(zhuān)家學(xué)者提出了很多理論方法，還要結合實(shí)際情況加以應用。風(fēng)險評估方法包括：模擬法、主觀(guān)概率法等。

　　(三)風(fēng)險分析

　　風(fēng)險分析是由風(fēng)險分析人員，通過(guò)對風(fēng)險分析工具、技術(shù)以及風(fēng)險表現類(lèi)別的掌握，對風(fēng)險存在和發(fā)生的時(shí)間、風(fēng)險的影響和損失、風(fēng)險可能性、風(fēng)險級別以及風(fēng)險的可控性加以分析。目前風(fēng)險分析的方法主要包括：決策樹(shù)法、模糊分析法、影響圖表法等等。

　　(四)風(fēng)險處置

　　對項目進(jìn)行風(fēng)險處置就是制定并實(shí)施風(fēng)險處置計劃。其方法包括風(fēng)險回避、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉嫁等等。對不同的風(fēng)險可運用不同的處置方法或綜合運用上述方法。風(fēng)險處置由項目風(fēng)險的處理人員來(lái)完成，包括對處理行為的確認、風(fēng)險原因的分析、處置成本的控制、處置期間與處置后時(shí)間進(jìn)度的安排等等。

　　(五)風(fēng)險監控

　　風(fēng)險監控是對風(fēng)險的監視與控制。其目的是核對策略與措施的實(shí)際效果是否與預見(jiàn)相同；尋找機會(huì )改善和細化風(fēng)險處理計劃；獲取反饋信息，以便將來(lái)的決策更符合實(shí)際。風(fēng)險的監控應是一個(gè)實(shí)時(shí)的、連續的過(guò)程。

　　風(fēng)險監控由風(fēng)險監控人員利用風(fēng)險監控工具和技術(shù)進(jìn)行，并對發(fā)現的或潛在的問(wèn)題提出預警，及時(shí)反饋。

　　四、工程項目全面風(fēng)險管理中值得注意的問(wèn)題

　　(一)組建強有力的項目風(fēng)險管理班子

　　人為競爭之本，工程項目全面風(fēng)險管理的順利實(shí)現，首要的問(wèn)題就是建立高素質(zhì)的項目管理班子。特別要指出的是，項目經(jīng)理是項目管理班子的靈魂，其素質(zhì)高低，決定著(zhù)工程項目的成敗。因此，項目經(jīng)理一定要頭腦清晰、思維敏捷、能審時(shí)度勢地做出決策，并且具有較高的風(fēng)險管理水平，保證工程項目的順利實(shí)現。

　　(二)熟悉國際規則，按照國際規則辦事

　　全球經(jīng)濟的一體化，中國入世的順利實(shí)現，使得國內企業(yè)只有遵守國際規則，按國際規則辦事，才能夠參與到國際競爭之中。特別是在海外工程項目中，按照國際規則運營(yíng)，可以大大降低工程項目中的風(fēng)險，例如合同風(fēng)險等等。

　　(三)掌握先進(jìn)項目管理軟件的應用，實(shí)現工程項目風(fēng)險的信息化管理

　　先進(jìn)項目管理軟件的應用，不僅可以實(shí)現人力、財力的節約，而且也可以通過(guò)合理規劃與動(dòng)態(tài)調整，實(shí)現工程項目風(fēng)險的全面管理。例如，在項目管理中應用廣泛的Projece Management就可以實(shí)現項目進(jìn)度、資源等各方面的統籌安排，并可以隨時(shí)間、環(huán)境的變化而動(dòng)態(tài)調整，從而降低工程項目風(fēng)險。

　　(四)合理利用金融工具分散風(fēng)險

　　由于工程項目風(fēng)險中不僅包含可控風(fēng)險，而且存在著(zhù)大量的不可控風(fēng)險，所以通過(guò)合理利用金融工具(如保險等)分散風(fēng)險將是趨勢所在。也就是通過(guò)增加承擔項目風(fēng)險的相關(guān)利益人，實(shí)現降低工程項目中單位個(gè)體風(fēng)險的目的。

　　五、結論

　　本文對工程項目中全面風(fēng)險管理進(jìn)行了研究。分析了工程項目全面風(fēng)險管理的內涵、風(fēng)險來(lái)源、特點(diǎn)及管理過(guò)程。以比較分析的方法，指出了工程項目全面風(fēng)險管理與傳統項目風(fēng)險管理的差異。并依據上述分析，指出了工程項目風(fēng)險中應注意的問(wèn)題，對工程項目風(fēng)險管理有一定的實(shí)際借鑒意義。