摘要：工程保證擔保制度是一種國際慣例，是一種維護建筑市場(chǎng)秩序，促使建設各方守信履約，實(shí)現公開(kāi)、公正、公平的風(fēng)險管理機制。本文就工程保證擔保的含義、歷史背景和國際、國內現狀以及在國內實(shí)踐中的作用進(jìn)行論述。

　　1、工程保證擔保的含義

　　工程擔保是保證人應合同一方（債務(wù)人或被保證人）的要求，向另一方（債權人）做出書(shū)面承諾，當委托人或被保證人不履行合同或支持債務(wù)，以致債權人遭受損失時(shí)，保證人在一定金額、一定期限內代為履行合同或支持債務(wù)的一種工程保障機制。工程保證擔保制度是一種程序規范，是一種保障體系，是一種經(jīng)濟制約，是一種關(guān)系范疇。

　　2、工程保證擔保制度的歷史背景

　　工程保證擔保最早起源于美國。為解決個(gè)人擔保中存在的嚴重不足，1894 年，美國聯(lián)邦政府正式認同了公共保證擔保制度。在國際上，合同管理是工程建設項目管理的靈魂。在采用標準合同文件的工程建設項目中實(shí)行工程保證擔保制度已成為一種慣例。根據美國的法律規定，銀行不能提供保證擔保。提供保證擔保的保證人主體是專(zhuān)業(yè)工程保證擔保公司和保險公司。

　　我國最早接觸到工程保證擔保這概念是在1991年天津市利用世界銀行貸款項目招標過(guò)程中，世行要求投標人提供投標擔保，預付款擔保以及中標單位提供履約擔保。隨著(zhù)1995年《擔保法》出臺，企業(yè)可以進(jìn)行資產(chǎn)抵押、質(zhì)壓、提供反擔保來(lái)獲得銀行擔保，工程保證擔保業(yè)務(wù)才逐漸開(kāi)展起來(lái)。深圳市2001年12月20日在三屆人大常委會(huì )第12次會(huì )議通過(guò)的《深圳經(jīng)濟特區建設工程施工招標投標條例》對工程保證擔保做了規定：深圳市范圍內工程建設項目的有關(guān)當事人應當要求提供擔保。2002年8月，青島市建委制定下發(fā)了《關(guān)于實(shí)行建設工程擔保制度的意見(jiàn)》，標志著(zhù)工程保證擔保制度在該市的正式實(shí)施。此外，上海、天津、云南、沈陽(yáng)等地已經(jīng)或正在制定開(kāi)展工程保證擔保的辦法，這預示著(zhù)我國工程擔保制度的推行將真正邁開(kāi)步子。

　　3、工程保證擔保制度在國內實(shí)踐中的作用

　　3.1為國家重點(diǎn)工程項目的順利建成提供保障機制

　　國際工程界的“憲法”——《土木工程施工合同條件》（菲迪克條款）的制定者，也就是國際咨詢(xún)工程師聯(lián)合會(huì )，在編寫(xiě)《土木工程施工合同條件應用指南》（1989 年版）時(shí)，特別提醒注意履約保證擔保的釋義：持有保證擔保書(shū)的業(yè)主不能要求保證擔保人支付一筆金額——業(yè)主只能要求完成合同。據此，如果出現委托保證擔保人（承包商）違約，保證擔保人不是賠一筆錢(qián)了事，而是必須首先按合同規定的質(zhì)量、工期、造價(jià)等各項條件履約。以保證業(yè)主按預期花錢(qián)買(mǎi)回工程產(chǎn)品，而不是耗費一大圈精力時(shí)間后買(mǎi)回賠款。

　　3.2保證施工合同履約率的杠桿機制

　　對于履約擔保，如果是非業(yè)主的原因，當被擔保的承包商沒(méi)能履行合同義務(wù)，擔保人應承擔其擔保責任；一是向該承包商提供資金、設備或技術(shù)援助，使其能繼續履行合同義務(wù)；二是直接接管該工程或另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商，負責完成合同的剩余部分，業(yè)主只按原合同支付工程款；三是按合同約定，對業(yè)主蒙受的損失進(jìn)行補償。由此看出，保證合同履約是工程保證擔保制度的基本功能。同時(shí)，保證擔保公司作為市場(chǎng)經(jīng)濟的主體，要生存發(fā)展，勢必要對承包商“抵押”的風(fēng)險進(jìn)行嚴格的甄別和控制。各種反擔保措施就是策略之一，保證擔保人運用反擔保措施制約被擔保的承包商，促進(jìn)其履約積極性，以實(shí)現各方利益的“雙贏(yíng)”乃至“三贏(yíng)”。廈門(mén)市2002年初下發(fā)文件實(shí)行工程保證擔保以來(lái)，應實(shí)行保函制度的項目100%按規定辦理了保函。施工合同的履約率大幅度提高，至今未發(fā)現糾紛或欠款。

　　3.3協(xié)調建設工程各方關(guān)系的利益機制

　　在工程中各方的利益不盡相同，業(yè)主希望用最低的成本購買(mǎi)到質(zhì)量和進(jìn)度都令人滿(mǎn)意的建筑產(chǎn)品。他們希望選擇到最合適的承包商，希望承包商能夠兌現一紙承諾，希望工程竣工后質(zhì)量隱患能夠得到及時(shí)的處理。而承包商希望能夠得到可以實(shí)現預期利潤的工程，到期按時(shí)得到業(yè)主承諾的工程款項，如果工程中有額外的合理的支出業(yè)主能夠予以支付。這中間當然無(wú)法避免有相互沖突的地方。通過(guò)工程保證擔保制度可以使各方利益趨于一致，能夠使各方利益統一在按期、按質(zhì)完成工程這一基本點(diǎn)上。業(yè)主自然希望能夠按期完成工程，有了工程保證擔�？梢越獬龢I(yè)主的后顧之憂(yōu)，因為現在即使承包商不能夠按期履約保證人會(huì )代為履約；而承包商一直擔心的是能不能夠按時(shí)拿到工程款，有了工程保證擔保承包商就不必擔心，有了第三方的擔保，只要能夠按期完成工程就可以拿到工程款，這樣各方的利益就得到了統一。

　　3.4遏制拖欠工程款現象的有效機制

　　在如今的建筑市場(chǎng)交易中，無(wú)論是國際還是國內都是業(yè)主占主導地位，也就說(shuō)承包人是相對的弱勢群體。業(yè)主往往要求承包商墊資，這在工程項目中已經(jīng)成為承包商能否接到工程的重要方面；即使承包人在開(kāi)始施工的時(shí)候沒(méi)有墊資，在工程的進(jìn)行中承包商也不可避免的要為業(yè)主在某些方面墊資。這時(shí)能否從業(yè)主處得到工程款，成了承包商最為關(guān)心的問(wèn)題。而業(yè)主由于不具備建筑業(yè)的專(zhuān)業(yè)管理知識所以無(wú)法有效進(jìn)行工程資金風(fēng)險管理，于是往往將項目資金籌措的風(fēng)險轉嫁到承包商的身上，致使經(jīng)常有拖欠承包商工程款現象的發(fā)生。這樣就在建筑業(yè)市場(chǎng)上形成一種不良的現象：承包商不墊工程款就拿不到工程，而拿到工程并不一定能夠拿到工程款，但是承包商承擔不起長(cháng)時(shí)間沒(méi)有工程的開(kāi)銷(xiāo)，所以即使墊資承包商也要承接工程。這樣就導致了很多沒(méi)有資格的業(yè)主也可以順利承建工程，但是自身并不承擔相應的風(fēng)險，往往容易造成建筑業(yè)中的泡沫經(jīng)濟。業(yè)主支付保證擔保是由保證人向承包商出具支付保函，保證工程款能及時(shí)支付到位。一旦業(yè)主也可以順利承建工程，但是自身并不承擔相應的風(fēng)險，往往容易造成建筑業(yè)中的泡沫經(jīng)濟。業(yè)主支付保證擔保是由保證人向承包商出具支付保函，保證工程款能及時(shí)支付到位。一旦業(yè)主違約，保證人將代為履約。實(shí)行業(yè)主支付擔�？梢杂行Х乐雇锨饭こ炭瞵F象的發(fā)生。

　　4、結束語(yǔ)

　　工程保證擔保制度在西方已有一百多年的發(fā)展歷程，歷史已經(jīng)證明它對于規范建筑市場(chǎng)，防范建筑風(fēng)險，降低建筑業(yè)的社會(huì )成本等方面都有十分重要和不可替代的作用，在糾紛繁多的建筑市場(chǎng)引入這一保證制度，不僅是規范建設市場(chǎng)的手段，也產(chǎn)生相應的社會(huì )效益和經(jīng)濟效益。據悉，三峽工程、國家大劇院工程以及世行亞行貸款工程都已實(shí)施了工程擔保制度 ,抓住入世契機,中國的工程保證擔保制度將逐漸走向成熟。

　　參考文獻

　　[1] 杭州市建筑業(yè)管理局主編．《建筑工程管理實(shí)踐與研究》[M]．北京：中國水利水電出版社，2001(11)．

　　[2] 王進(jìn)、劉武成．論入世后工程風(fēng)險管理制度的建立[J]．基建優(yōu)化，2002(4)．