摘要：工程建設領(lǐng)域推行工程擔保保證制度的必要性，是有利于規范業(yè)主行為，保證合同履約，制止無(wú)序的競爭、遏止腐敗滋生，有利于與國際市場(chǎng)接軌等。實(shí)施工程擔保保證制度的必要條件，是制定專(zhuān)業(yè)法規，培育專(zhuān)業(yè)擔保公司，全面履行工程擔保證的各項職責。建設市場(chǎng)應推行工程擔保保證制度，應認真組織好試點(diǎn)，擬訂好試點(diǎn)的目標、內容和方法，選擇好試點(diǎn)項目的承包主體。這對于保證我國建設市場(chǎng)的有效運行將起到良好的作用。

　　前言

　　在國外工程擔保保證制度已有100年的歷史，市場(chǎng)經(jīng)濟發(fā)達的國家都建立了工程擔保保證制度。美國有100多家擔保保證公司，每年擔保開(kāi)出的保函金額為2900億美元[1]。近年來(lái)，盡管我國也陸續出臺了《中華人民共和國建筑法》、《中華人民共和國招標投標法》等一系列重要法律、法規，使得我國建設市場(chǎng)化不斷提高，但是我國建設市場(chǎng)的現狀卻不容樂(lè )觀(guān)。競爭無(wú)序，腐敗滋生，工程質(zhì)量事故頻發(fā)，工程款嚴重拖欠等問(wèn)題積重難返。目前，《中華人民共和國擔保法》雖已頒布，但對工程建設領(lǐng)域基本沒(méi)有做出相應規定，由此看來(lái)，工程建設領(lǐng)域全面推行工程擔保制度勢在必行。

　　1、我國推行工程擔保保證制度的必要性

　　1.1 有利于規范業(yè)主行為

　　中國建設市場(chǎng)存在的許多問(wèn)題都與業(yè)主行為不規范有關(guān)，雖然建筑業(yè)行政主管部門(mén)一再采取各種措施治理整頓建設市場(chǎng)，但是由于在建設市場(chǎng)上占主導地位的業(yè)主大多數不屬于建筑業(yè)，造成建筑業(yè)行政主管部門(mén)對業(yè)主的管理非常乏力。業(yè)主的不規范行為長(cháng)期得不到糾正，給中國的建筑業(yè)造成極大的危害。其中，最主要的問(wèn)題是惡意壓價(jià)、要求承包商墊資施工、嚴重拖欠工程款、為了單位或個(gè)人的私利采取不正當手段左右招投標等。

　�。�1）業(yè)主正常壓價(jià)是可以理解的，這也是市場(chǎng)競爭的必然結果。但是長(cháng)期以來(lái)中國建設市場(chǎng)上的大多數工程項目壓價(jià)幅度都在10%以上，不少項目甚至達到了20%～30%，有的項目中標價(jià)僅僅能夠達到甚至不足國家預算定額的直接費，連管理費等費用和稅金都沒(méi)有，就更不要說(shuō)利潤了。

　�。�2）要求承包商墊資施工和拖欠工程款問(wèn)題，本質(zhì)上是一個(gè)問(wèn)題。有的業(yè)主由于資金不落實(shí)，或者是為了轉嫁投資風(fēng)險，在招標時(shí)就明確規定不給工程預付款，并規定施工到一定部位時(shí)，有的甚至規定主體工程封頂后，再支付工程進(jìn)度款。有的業(yè)主由于資金不落實(shí)，或者是為了進(jìn)一步榨取承包企業(yè)，則惡意拖欠工程款。業(yè)主為了拖欠承包商的工程款，手法也是多種多樣的，而且無(wú)所不用其極，有的不按時(shí)審核批準施工圖預算；有的不按時(shí)計量已完工程量；有的不按時(shí)審核、審計竣工決算；有的既審核了預算，也計量了已完工程量，甚至審核、審計了竣工決算，就是不付款。要規范建設市場(chǎng)，只規范承包商的行為是不行的，業(yè)主的行為也必須得以規范。在盡快推行工程承包擔保保證制度的同時(shí)，還必須積極推行業(yè)主責任擔保保證制度，這是解決問(wèn)題的辦法，而且這樣可以繞開(kāi)建筑業(yè)行政主管部門(mén)對業(yè)主管理不利的問(wèn)題。

　　1.2 有利于保證合同履約

　　建筑產(chǎn)品的投資多、體積大、使用壽命長(cháng)，不論是在住宅、廠(chǎng)房、商店，還是道路、橋梁、碼頭、車(chē)站等，質(zhì)量?jì)?yōu)劣無(wú)不直接關(guān)系到廣大人民群眾生命和國家財產(chǎn)的安全。近年來(lái)，各地頻頻出現工程質(zhì)量事故，而出現這些問(wèn)題最直接的原因，就是承包商履約意識不強，心存僥幸，妄圖用偷工減料等投機手段賺取非法利潤。如果盡快推行工程擔保保證制度，這些問(wèn)題就會(huì )迎刃而解。工程擔保保證在國際上是最為普遍的工程承包擔保制度。工程承包擔保制度，無(wú)論是在高保額有條件保函，還是低保額無(wú)條件保函，都在保證承包商合同履約能力方面發(fā)揮了重要作用。因為，一方面保證人在為承包商提供擔保之前，一定要對承包商的履約能力和信用狀況作詳細的調查和評判。另一方面，保證人是專(zhuān)業(yè)從事工程擔保保證業(yè)務(wù)的，在這方面比一個(gè)一個(gè)發(fā)包商具有明顯的優(yōu)勢，再加上與承包商有著(zhù)直接的連帶責任，其評判結果一般說(shuō)來(lái)非�？煽�。在履約過(guò)程中保證人還要不斷地進(jìn)行信息跟蹤，如果一旦發(fā)現承包商有不能履約的征兆，則首先調查承包商不能履約的原因，并幫助尋找和提供保障合同順利履約的有效措施。如果承包商無(wú)法繼續履約，則要賠償給業(yè)主造成的損失，或由保證人接手工程，引入新的承包商繼續履約。所以，保證合同履約是推行工程擔保保證制度最基本的功能，它不僅可以防止發(fā)生工程質(zhì)量問(wèn)題，而且可以有效地解決拖延施工工期問(wèn)題。

　　1.3 有利于制止無(wú)序競爭

　　我國建設市場(chǎng)多年來(lái)普遍存在嚴重質(zhì)量問(wèn)題，說(shuō)到底是由于建設市場(chǎng)的無(wú)序競爭造成的。在完善的市場(chǎng)經(jīng)濟條件下，競爭的準則是優(yōu)勝劣汰，而我國建設市場(chǎng)機制不完善，競爭的準則和結果全都發(fā)生了嚴重的扭曲，常常不是優(yōu)勝劣汰而是優(yōu)汰劣勝。高資質(zhì)水平的大中型骨干企業(yè)在競爭中經(jīng)常被低資質(zhì)水平的小型企業(yè)擊敗，這種競爭的結果必然是豆腐渣工程。據查，多年來(lái)頻頻曝光的各地樓橋倒塌事故，幾乎沒(méi)有一例是由高資質(zhì)水平的大中型骨干企業(yè)承建的。為了解決這些問(wèn)題，我國有關(guān)行政主管部門(mén)多年來(lái)作了許多艱苦努力，但是始終未能從根本上解決問(wèn)題�，F在看來(lái)，最好的辦法就是盡快全面推行工程擔保保證制度。因為，保證人是絕對不會(huì )輕易為那些沒(méi)有經(jīng)濟實(shí)力、沒(méi)有技術(shù)實(shí)力、缺乏履約能力的承包商提供擔保的；在全面推行工程擔保制度的市場(chǎng)條件下得不到擔保的承包商是無(wú)法承包到工程項目的。這種用市場(chǎng)機制的辦法解決市場(chǎng)上的問(wèn)題，一定會(huì )比用行政的辦法解決更奏效。這樣，不僅可以有效地制止無(wú)序競爭，而且可以更好地引導不同資質(zhì)等級的大中小企業(yè)，面對市場(chǎng)上不同類(lèi)型的工程的需要，進(jìn)行合理分工與協(xié)作。

　　1.4 有利于消除建設腐敗

　　至于業(yè)主為了單位或個(gè)人的私利采取不正當的手段左右招投標，則是對建設市場(chǎng)的嚴重干擾和破壞，它和腐敗互為因果，并直接導致豆腐渣工程。據有關(guān)資料，近幾年在查處的經(jīng)濟案件中涉及工程建設的達 40%以上，幾乎所有重大腐敗案件無(wú)一不與工程建設有關(guān)破壞，它和腐敗互為因果，并直接導致豆腐渣工程。據有關(guān)資料，近幾年在查處的經(jīng)濟案件中涉及工程建設的達 40%以上，幾乎所有重大腐敗案件無(wú)一不與工程建設有關(guān)。推行工程擔保保證制度的最重要的目的，就是要把豆腐渣工程拒之于建設市場(chǎng)之外，它有利于消除工程建設領(lǐng)域里的腐敗。據查，世界上發(fā)達國家當初對公共項目實(shí)施強制性擔保保證，也主要是為了遏止腐敗滋生。

　　1.5 有利于與國際市場(chǎng)接軌

　　在全世界范圍內特別是在市場(chǎng)經(jīng)濟發(fā)達的國家和地區，工程擔保保證制度作為一種信用工具已在工程建設承發(fā)包中被廣泛運用，以此來(lái)規避履約風(fēng)險。我國已加入WTO，建設市場(chǎng)必須對國際承包商開(kāi)放，我國的建筑業(yè)承包商也有必要走向國際市場(chǎng)。如果我國不盡快全面推行工程擔保保證制度，與國際市場(chǎng)接軌，則既不能滿(mǎn)足外國承包商進(jìn)入國內建設市場(chǎng)的需要也不能滿(mǎn)足國內建筑業(yè)承包商適應國際市場(chǎng)的要求，由此造成的履約風(fēng)險損失將是無(wú)法估量的。

　　2、我國推行工程擔保保證制度的先決條件

　　2.1 制定專(zhuān)業(yè)法規

　　推行工程擔保保證制度的法律基礎在我國已經(jīng)具備，我國早已頒布實(shí)施了《中華人民共和國擔保法》。但是在擔保法中保證是普遍保證，有必要制定一些法規來(lái)規范強制性工程擔保保證的范疇，規范工程擔保保證的品種和模式，限定工程擔保保證主體的資格等。凡是公共投資或涉及公共安全的項目，均應列入強制性工程擔保保證范圍內。既要實(shí)行業(yè)主責任擔保保證，又要實(shí)行工程承包擔保。擔保的模式可以是高保額有條件保函，或低保額無(wú)條件保函等多種模式共存及互補。在國家未制定出統一的專(zhuān)業(yè)法規之前，各省可以先行制定地方性專(zhuān)業(yè)法規。

　　2.2 培育專(zhuān)業(yè)擔保公司

　　推行工程擔保保證不僅需要制度化，而且需要專(zhuān)業(yè)化，要有專(zhuān)業(yè)的工程擔保保證承包主體，即專(zhuān)業(yè)的工程擔保保證公司。國際上工程擔保保證的承包主體都是以專(zhuān)業(yè)擔保公司為主的，中國也應著(zhù)力培育這種專(zhuān)業(yè)工程擔保保證公司。專(zhuān)業(yè)工程擔保保證公司不僅要有賠償能力，更要有理賠能力；不僅要有資金實(shí)力，更要有技術(shù)和管理、建設工程招投標管理、工程項目承發(fā)包合同管理、工程造價(jià)管理等方面的實(shí)力，以及具有高超的公關(guān)交往能力和承保風(fēng)險評判能力。根據我國國情，在起步階段可以把對其資金數額的要求放寬些，并適當給予資金方面的支持，鼓勵民營(yíng)投資，但對其從業(yè)人員數量和專(zhuān)業(yè)資質(zhì)水平的要求，則必須更高更嚴。銀行仍然可以從事工程擔保保證，但這種業(yè)務(wù)必須和信貸分開(kāi)，并全面履行工程擔保保證的各種職責。

　　2.3 組織試點(diǎn)

　　推行工程擔保保證制度涉及整個(gè)建設市場(chǎng)方方面面的利益調整，是一項復雜的改革工程，所以，態(tài)度要積極，步伐要平穩。在積極準備盡快全面推行的大思路下，認真組織好試點(diǎn)。建立好試點(diǎn)工作的領(lǐng)導機構，擬訂好試點(diǎn)工作的目標、內容和方法，選擇好試點(diǎn)項目的承包主體。通過(guò)試點(diǎn)不斷地研究、修訂和完善專(zhuān)業(yè)法規的內容，同時(shí)，開(kāi)創(chuàng )全面推行工程擔保保證制度的社會(huì )條件。

　　參考文獻：

　　[1] 席建林．推行工程擔保制度法規必須先行[J]．河北工程招標與投標，2003(4)．

　　[2] 段永輝，王建聲．論保證擔保制度在工程中的作用[J]．建筑管理現代化，2003(4): 64－65．