1.金融風(fēng)險的概念

風(fēng)險是企業(yè)未來(lái)收益的不確定性，直接與金融市場(chǎng)的波動(dòng)有關(guān)金融風(fēng)險是指由于金融市場(chǎng)因素發(fā)生變化而對企業(yè)現金流產(chǎn)生負面影響，導致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性

2.金融風(fēng)險的主要表現（五類(lèi)）

1）金融市場(chǎng)風(fēng)險→由于市場(chǎng)因素的不利變動(dòng)導致資產(chǎn)損失，最重要的是利率風(fēng)險

2）信用風(fēng)險→違約

3）滾動(dòng)型風(fēng)險→無(wú)法變現造成的損失

4）運營(yíng)風(fēng)險→金融機構管理失誤、詐騙或其他人的錯誤而導致潛在損失

5）法律風(fēng)險→合規性風(fēng)險和監管風(fēng)險

3.金融監管的形式（四種）

1.1 信息披露

1.2 金融活動(dòng)監管（如對內幕人士交易監管）

1.3 金融機構監管（限制金融機構市場(chǎng)行為，管理其資產(chǎn)和負責方式等）

1.4 對外國參與者監管

4.我國的金融監管部門(mén)（三會(huì )一行）

1.5中國人民銀行

1.6國務(wù)院銀行業(yè)監督管理委員會(huì )（銀監會(huì )）

1.7國務(wù)院證券監督管理委員會(huì )（證監會(huì )）

1.8保險業(yè)監督管理委員會(huì )（保監會(huì )）

5.我國的分類(lèi)監督管理體制

銀行和非銀行金融機構、貨幣市場(chǎng)監管→中國人民銀行、銀監會(huì )

證券公司、股票和證券市場(chǎng)監管→證監會(huì )

保險公司和保險市場(chǎng)監管→保監會(huì )

【關(guān)注點(diǎn)】中國人民銀行和銀監會(huì )的分工（記三類(lèi)央行監管職責）

1.1 監督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

1.2 實(shí)施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場(chǎng)

1.3 監督管理黃金市場(chǎng)